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基金常見問題

2020-07-24 10:24:00

1.華盛證券貨幣基金是什麼?
華盛證券貨幣基金是一種風險較低的貨幣基金,適合保守型以上的投資者。


2. 資金存入華盛證券貨幣基金安全嗎?
投資者在華盛證券購買基金後, 基金資產由受託人或保管人託管,以確保資產不會被私自挪用。華盛證券貨幣基金提供的每支基金都是證券及期貨事務監察委員會(SFC)認可的基金,並受SFC監管,購買該基金的投資者,受SFC相關法規保護。由騰訊和高瓴資本聯合戰略投資的高騰國際資產管理有限公司(Gaoteng Global Asset Management,下稱高騰國際)已獲得香港證監會頒發的4號及9號(公募)牌照,可在中國香港或其他合格境外地區設立投資於海外市場的基金,並即將在港開展相關業務。


3.如何申購基金?
(1)客戶可從證券賬戶先劃轉資金至基金賬戶後購買基金,也可直接在通過證券賬戶購買基金,客戶可用於申購基金的資金或劃轉至基金賬戶的資金為證券賬戶可取;
(2)針對貨幣基金,客戶贖回後T+1到賬基金賬戶,客戶可選擇劃轉至證券賬戶,進行證券交易。
① 打開“賬戶總覽”點擊“基金賬戶”選擇“港元基金”或者“美元基金”。

② 申購基金時,可以通過證券賬戶或者基金賬戶申購。通過基金賬戶申購的需要把申購資金從“證券賬戶”轉到“基金賬戶”,點擊基金賬戶頁面的“轉入資金”。

③ 輸入需要轉入的資金(可轉入資金為對應的證券賬戶的現金可取)以及交易密碼,點擊“確認轉入”

④ 回到基金主頁點擊“基金市場”,進行基金的挑選頁面。

⑤ 在基金詳情頁,點擊下方的“申購”按鈕。

⑥ 輸入需要申購的金額,選擇“證券賬戶”或者“基金賬戶”裡的資金進行申購,填寫交易密碼,點擊申購。

4.交易時間

基金交易日: T日為基金交易日,交易日切換不一定以24:00為切換時刻,不同的基金公司可能會有不同的切換時刻,每隻基金的交易詳細規則會告知具體的時刻。此定義應用於全文。

舉例說明:

以港元貨幣基金為例

注意:節假日休市在APP內會有通知。

5.交易規則

5.1申購規則:
(1)份額確認:T日申購基金, 以T日基金淨值確認基金份額。
(2)收益計算:T+1日開始計算收益,T+2日該筆申購對應的首筆收益到賬。收益按日計算返還至基金賬戶,如遇週末和節假日,收益將正常計算,累計至下一個交易日到賬。
(3)費用:
A、申購費率:0
B、其他費用:無。高騰微財貨幣基金在計算淨值時已去掉了基金運作的相關費用(如託管人費用、受託人費用和管理費)。

5.2贖回規則:
(1)贖回到賬:T日贖回基金,以T日淨值返回贖回款,T+1日確認金額,T+2日收益及贖回資金到賬基金賬戶,可重新申購基金或轉出至證券賬戶進行股票交易或提現。
(2)贖回費率:0
注意:因係統限制,我司貨幣基金暫時無法實現當日贖回當日資金計加證券賬戶可用。

5.3撤銷規則:
(1)可撤銷時間:T日基金交易時間內,客戶T日發起的申購贖回委託還未確認,可撤銷。 T+1日基金交易時間不可撤銷T日發起的申購贖回委託,但可撤銷T+1日發起的申購贖回委託。
(2)以港元貨幣基金訂單狀態變化舉例:

備註:該表內時間為資金或份額到達我司賬戶時間點,未加入我司基金賬戶的清算時間。


6. 計算邏輯
T日申購份額=T日申購額/T日基金淨值
T日贖回份額=T日贖回額/T日基金淨值
T日剩餘基金份額=T-1日剩餘基金份額+T日申贖淨份額
T日剩餘基金金額=T日剩餘基金份額*T日基金淨值
T+1日到賬收益=(T+1日基金淨值-T日基金淨值)*T日剩餘基金份額
以港元貨幣基金為例:

7. 什麼是萬元收益?
萬元收益是給投資者提供一個評估該基金收益率的信息,表示的是若購買並持有1萬元港幣或美元的基金,當日可獲得的對應幣種的收益。頁面上展示的萬元收益是已扣除管理費之後的展示,該數值一般於每個交易日基金更新淨值後同步更新。

8.什麼是七日年化?
七日年化是給投資者提供一個評估該基金收益率的信息,表示的是通過該基金最近七日的平均萬元收益,進行年化以後得出的數據,是對過去七天基金盈利水平的反應。由於基金收益會有波動,故七日年化並不代表未來實際收益,僅供參考使用。

 

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