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基金常見問題

2020-07-24 10:24:00

一、華盛証券基金是什麼?

華盛証券基金包含多種基金產品,分別為:風險較低的貨幣基金,適合保守型以上的投資者;中等風險的債券基金,適合保守型以上的投資者;中高等風險的混合基金,適合保守型以上的投資者;中高等風險的股票基金,適合進取型及以上的投資者。


二、資金存入華盛証券基金安全嗎?

投資者在華盛証券購買基金後, 基金資產由受託人或保管人託管,以確保資產不會被私自挪用。華盛證券基金市場提供的每支基金都是證券及期貨事務監察委員會(SFC)認可的基金,並受SFC監管,購買該基金的投資者,受SFC相關法規保護。

三、交易時間

基金交易日: T日為基金交易日,交易日切換不一定以24:00為切換時刻,不同的基金公司可能會有不同的切換時刻,每隻基金的交易詳細規則會告知具體的時刻。此定義應用於全文。

舉例說明:

以港元貨幣基金為例

注意:節假日休市在APP內會有通知。

 

四、交易規則

(一)申購規則:
1.份額確認:T日申購基金, 以T日基金淨值確認基金份額。
2.收益計算:T+1日開始計算收益,T+2日該筆申購對應的首筆收益到賬。收益按日計算返還至基金賬戶,如遇週末和節假日,收益將正常計算,累計至下一個交易日到賬。
3.費用:
A、申購費率:0
B、其他費用:無。高騰微財貨幣基金在計算淨值時已去掉了基金運作的相關費用(如託管人費用、受託人費用和管理費)。

(二)贖回規則:
1.贖回到賬:T日贖回基金,以T日淨值返回贖回款,T+1日確認金額,T+2日收益及贖回資金到賬基金賬戶,可重新申購基金或轉出至證券賬戶進行股票交易或提現。
2.贖回費率:0
注意:因係統限制,我司貨幣基金暫時無法實現當日贖回當日資金計加證券賬戶可用。

(三)撤銷規則:
1.可撤銷時間:T日基金交易時間內,客戶T日發起的申購贖回委託還未確認,可撤銷。 T+1日基金交易時間不可撤銷T日發起的申購贖回委託,但可撤銷T+1日發起的申購贖回委託。
2.以港元貨幣基金訂單狀態變化舉例:

備註:該表內時間為資金或份額到達我司賬戶時間點,未加入我司基金賬戶的清算時間。


五、計算邏輯
T日申購份額=T日申購額/T日基金淨值
T日贖回份額=T日贖回額/T日基金淨值
T日剩餘基金份額=T-1日剩餘基金份額+T日申贖淨份額
T日剩餘基金金額=T日剩餘基金份額*T日基金淨值
T+1日到賬收益=(T+1日基金淨值-T日基金淨值)*T日剩餘基金份額
以港元貨幣基金為例:

 

六、 什麼是萬元收益?
萬元收益是給投資者提供一個評估該基金收益率的信息,表示的是若購買並持有1萬元港幣或美元的基金,當日可獲得的對應幣種的收益。頁面上展示的萬元收益是已扣除管理費之後的展示,該數值一般於每個交易日基金更新淨值後同步更新。

七、什麽是近一年收益率?
近一年收益率是給投資者提供一個評估該基金收益率的信息,表示的是通過該基金最近一年的平均萬元收益。由於債券基金的收益需要長時間持倉才能有明顯表現,所以該數據是對過去一年基金盈利水平的反應。由於基金收益會有波動,故近一年收益率並不代表未來實際收益,僅供參考使用。

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